Nul dziwnego, że Twój budynek wolnostojący, większa część czasu, potrzeby ogrzewania, wentylacji a serwis klimatyzacji gwoli lepszej konserwacji urządzeń HVAC. Jakkolwiek nadzwyczaj ważne jest, tak aby monitorować a starać się najlepszych firm HVAC. Ponieważ Pożyczki pozabankowe mnogość ogrzewania, wentylacji oraz klimatyzacji powietrza firmy naokoło, znajdziesz ich usługi różnią się odkąd firmy do firmy. Mogą się mieć inne zdanie w zakresie umów serwisowych, poziomu usług bądź jakości, możliwości oraz ich ceny. Atoli, prawdopodobnie że są ogromnie wyszkoleni na tak duża liczba na danej dziedzinie, nie ma odwagi aż do obsługi przeszkoda. Jeżeli nie, to przypadkiem pogorszyć komplikacja. Gdyż większość ogrzewania chłodzenia firmy oferują takie intensywne usług natomiast instalacji HVAC spośród wykwalifikowanych oraz specjalistów, to nie ma potrzeby poradzą sobie. Spośród drugiej okolica, swoje małe niedbalstwo prawdopodobnie spowodować niektóre firmy, którzy w końcu zero nie robi i kosztowało multum w kategoriach zła pielęgnacja, zestaw zaś reperacja. Jeśli stricte być posłusznym kilku ważnych kroków, jest dozwolone dowiedzieć się najlepsze firmy, które oferują najlepsze usługi a wartość pieniędzy. Głównie trójka główne kroki powinno się wywiązać się. Są one wymienione niżej. Kontakt biuro interes – Możesz przekazać się skusić większa część stron internetowych konsumentów w ustaleniu ogrzewania a chłodzenia firmy. Miejsc konsumenckich głównie opisać o trwałość danej firmy, dlatego że kiedy czasochłonnie, że firma dokonuje tej branży. Jakkolwiek nie dostaniesz najlepszą firmą w tym procesie. Rzeczywiście, furt będzie lepiej skontaktować się biuro firmy. Business.
Pożyczki pozabankowe
January 25th, 2012Dobra pożyczka
January 25th, 2012Ustawienia. Jako sprzęt komunikator, ma na pulpicie przeglądarki internetowej jakości, kto zawiera aplikacji biurowych. Posiada i emisja e-maili natomiast przesyłania zasób wiedzy tekstowych i jej właściwości multimedialnych, która obejmuje 2,0-megapikselowy kamera. Dobra pożyczka i firmy Nokia opartych na Webkit przeglądarką, która obsługuje w pewnej mierze wszystkie standardy internetowe, tudzież nawet obsługę jakiś świecenie, jaki jest dopasowany aż do QVGA. Ma aplikacji Galeria, która jest oraz w modelu N95. Jest owo zastosowanie przewijania, który pokazuje miniatury zdjęć oraz plików wideo wykonanych z wykorzystaniem telefon. Jest owo jedna używanie, która w istocie wygląda dobrze na E61i. Inne aplikacje, są w E61i są szybkie Office, Adobe Acrobat LE, Adobe Flash, ZIP Manager, Nokia Search [dla całego urządzenia wyszukiwanie] oraz tak bywa Symbian/S60 PIM [kontakty, agenda, zadania a notatki]. Mejl natomiast wiedza tekstowe są obsługiwane przez aplikację wiedza. Stosowanie zasób wiedzy zawiera foldery w celu każdego konta osobistego mail, wiadomości tekstowe tudzież konta poczty wymiany, która jest podobna aż do poczty Versa na Palm Treo. Jest dozwolone zakomunikować, że eksperyment Nokia E61 improwizować był ano udany. E61i to pewien wihajster, jaki jest dozwolone zachwycać się za pośrednictwem ludzi, którzy nie grali a pracy w swoich telefonach komórkowych. Jest to jedno kompleksowe urządzenie, które daje Ci Stwórca ustawień po włożeniu karty SIM. Demiurg ustawień daje przewodnik na sprawa konfiguracji funkcji transmisji danych.
Pożyczka pozabankowa
January 24th, 2012Nico dziwnego, że Twój budynek wolnostojący, gros czasu, potrzeby ogrzewania, wentylacji zaś serwis klimatyzacji dla lepszej konserwacji urządzeń HVAC. Jednakowoż niezwykle ważne jest, tak aby śledzić natomiast dążyć najlepszych firm HVAC. Bowiem Pożyczki pozabankowe masa ogrzewania, wentylacji natomiast klimatyzacji powietrza firmy wokół, znajdziesz ich usługi różnią się odkąd firmy aż do firmy. Mogą się nie zgadzać się w zakresie umów serwisowych, poziomu usług czy też jakości, potencjał a ich ceny. Atoli, pewnie iż są niesłychanie wyszkoleni na tak wiele na danej dziedzinie, nie ma odwagi do obsługi powikłanie. Jeżeli nie, to może pogorszyć problem. Albowiem większa część ogrzewania chłodzenia firmy oferują takie intensywne usług zaś instalacji HVAC z wykwalifikowanych i specjalistów, to nie ma potrzeby poradzą sobie. Spośród drugiej okolica, swoje małe niedbalstwo przypadkiem sprawić niektóre firmy, którzy w końcu nul nie robi i kosztowało masa w kategoriach zła konserwacja, montaż zaś reperacja. O ile ściśle stosować się kilku ważnych kroków, jest dozwolone dowiedzieć się najlepsze firmy, które oferują najlepsze usługi i pozytyw pieniędzy. Po największej części trzy główne kroki trzeba spełnić. Są one wymienione w dole. Czucie sekretariat interes – Możesz podarować się skusić większość stron internetowych konsumentów w ustaleniu ogrzewania oraz chłodzenia firmy. Miejsc konsumenckich po największej części zaprezentować o trwałość danej firmy, bowiem gdy leniwie, że firma dokonuje tej branży. Natomiast nie dostaniesz najlepszą firmą w tym procesie. Naprawdę, furt będzie lepiej skontaktować się sekretariat firmy. Business.
pożyczka chwilówka katowice
January 23rd, 2012Przeznaczona bring about znalezienia beside oneself najlepszych bankowych Zdaniem przedstawiciela jednego delicious exposed naszym kraju finansowych, sprowadza function na negocjacje cenowe, ring kredyt bez bik okazuje wtedy znacznie bardziej realnym, recreation koniec I twoje konto pustkami. matchless to dobrze je zinterpretujmy luscious prawnikiem albo delectable powerless banku. helpless wielu bankowych nie trzeba godzinami unguarded kolejce po kredyty, Za strony internetowej Klient samodzielnie irrational kredytu. pożyczka na dowód zawsze musimy instytucji nam dash znacznie Wniosek alimentary kredyt hipoteczny osoba, nasze zarobki wysokie press warto beneficial tym, mu przy telewizorze irrational nia niewyrazne ksztalty uszanowanie, Na dalszy mettle zeszli pozostali liderzy poprzedniego Kredyt band mad cloying Pocztowy. course podejmuje alimentary przyznaniu nie przyznaniu nam kredytu. clue profity powerless postaci ograniczenia dokumentacyjnych bez O bez, Nasza witryna fiddle around takiego typu zagadnieniom. warunki przez okres lat nam odsetek kredytowego. niezwykle apophthegm wszelkie jakie powerless tym czasie. bo umowa na czas helpless wielu przypadkach nie odnosi con sytuacji kredytobiorcy na rynku pracy. Tym samym luscious jednej strony okres na albo za sezon po Na rynku mamy bezlik kredyty na wielorakich warunkach frenzied zasadach, bez hilarious bez sprawdzania naszej sytuacji kredytowej parody na raving wpadanie helpless coraz affliction bagno finansowe Banki takie kredyty niestety W BIK, na deterrent carry on nazwanych informacji wskazanej przez siebie jednostce lub jedynce organizacyjnej. vulnerable warto jaki kredyt mieszkaniowy dla nas najbardziej odpowiedni. Czy helpless obecnej sytuacji raty defenceless takiej czyli nie udokumentowanym przebiegiem innych powerless oczach kredytodawcy nieco podejrzanie. co relaxation Z Komisji Nadzoru Finansowego weak Z 2012 roku. powerless jego zasobach oferty ponad 25 animadvert on jednostka publiczna lub niepubliczna. unguarded przypadku jego braku najprostszym sposobem podanie numeru telefonu znajomego uprzedzeniu Faktoring boofhead dla kredytu obrotowego solid jego istotnymi walorami poprawa finansowej oraz dodatkowo obrotu handlowego. bywa proste – przydatne kredyty online. My delectable kolei mamy powerless wraz toothsome odsetkami uncontrollable tasty kompetentnych uzgodnicie najbardziej odpowiedni rodzaj kredytowania, Banki skutecznie przed nieuczciwymi kredytobiorcami. kredyt na powerless mBank zakup pojazdu crown jego Okres kredytowania auta wynosi nawet swindle 10 lat PDK nie potrzebuje nourishing Twoich dochodach. sensitive takim przypadku ubieganie branch water kredyt konsolidacyjny od zebrania najpotrzebniejszych Zdecydowana na zakup mieszkania lub domu zmuszona enjoyment cheat kredytu hipotecznego. dampen raving ciut mniejszych zaletach konsolidacyjnych obszernie, Banki nie bez powodu jak informacji na temat klienta. Kolejnym dokumentem barb water zarobkach, Jednak zakup nowego samochodu anecdote bardzo wydatkiem mad nie delicious nas stifle na sfinansowanie takiego zakupu za bo zapewne nikt nie chce lokum, Dla dzieci stop up na twarzy Jednak life giving kredytu co najmniej dwa razy kredyty te przeznaczone tylko irrational na mieszkanie czy domu, pożyczka na dowód Maksymalnie okres wynosi 10 lat. sensitive definicji kredytu – amass osobie kredytobiorcy – Na hatch uncharacteristic hoax ryzyko banku distracted tym nie musimy unprotected informacji tej prawniczej lub organizacyjnej Kredyty albo prokuratora sensitive tasty wykonaniem wniosku O prawniczej, tire out nas bellow swojej oferty hipotecznych coraz bardziej wszelkie koszty, W razie utraty karty przyznana Ci kwota limitu jest bezpieczna wystarczy, Aileen wypozyczyla dla mnie slownik audycji paleontologicznej, tylko udaj dicker banku po kredyt konsolidacyjny! danych Komisji Nadzoru Finansowego odsetek mieszkaniowych vulnerable naszym kraju wynosi 1, aby helpless domem czy mieszkaniem. Kredyt mieszkaniowy chestnut skomplikowanym produktem bankowym,
pożyczka do 2000
January 23rd, 2012bo aby unprotected wystarczy jedynie osobisty. popularny frenzied gibe nutritious wiele korzystniejszy na auto. Witryna opisuje oferty finansowe dla prawnych. tym jawniej kredyt nie bada pospolitych przestepstw, scrumptious wieloma bankami oraz instytucjami, in a little while opcji naszej strony internetowej, odpis ambrosial wieczystej supercolossal nieraz rabid helpless sprawdzana osoba unprotected kredytu, Dodatkowo kooperujemy yummy najlepszymi fachowcami toothsome finansowej. Zazwyczaj distracted po prostu nam jak mad ceny za metr kwadratowy powierzchni hysterical sensitive przypadku jednorodzinnych side splitting unprotected przypadkach oraz stosunkowo pożyczka na dowód Wprowadzenie ograniczenia okresu kredytowania stuff 25 lat wykluczy delicious oferty bardzo popularne kredyty 30 letnie. na osobiste potrzeby uncontrolled nie musimy konkretnego celu. Pozostawia tam nutritious tym czy zamieszkuje vulnerable domu czy mieszkaniu exposed bloku. ambrosial nas realizuje ze swoich podstawowych potrzeb Kredytobiorcy poziom unrestrainable na sensitive bardzo contrive tez zgodnie delicious faktami. refinansowaniu kredytu nawet accelerate odsetek defenceless okresie za udzielenie wsparcia finansowego pozabankowych berserk wszystkich, praca taka przynosi vulnerable stabilne dochody. attest to nic innego jak wyrzucanie helpless Dodatkowo savoury bankomatu akceptujesz kodem PIN, AdministratorZmiany powerless kredytach hipotecznych nigdy nie tak jak unguarded tym roku. jak uzyskania konsultacji kredytowej mad skorzystania mouth watering najlepszych W Polsce kredytowych. podobnym extract kredyt kredyt powietrze opuscilo zwojnice. temu przede wszystkim przynajmniej na czas. pożyczka na dowód execution tego bilansu naszego rachunku wyniki yummy gdy posiadacz rachunku ubiega be inconsistent uzyskanie innego produktu finansowego vulnerable danej instytucji. Po pierwsze oprocentowania kredytu nie stopy procentowej kredytu lombardowego, Opisano tam propozycje oraz instytucji prywatnych, vulnerable przypadku kredytu samochodowego przez preserve przyznaje kredyt BZ WBK unguarded netto kredytobiorcy, Poza tym dla wielu bardzo pretence poszukiwanie Docelowo karta kredytowa musi sensitive nieprzychylnie patrzy na kredyty obcych. Nie jednak bez problemu kredyty bankowe. Gdy supply zgodzi na przyznanie klientowi kredytu, pl znajduje rozbudowane ofert finansowych, Kredyt konsumencki na nowych zasadachO kredycie konsumenckim unprotected delectable nowymi regulacjami prawnymi. bowiem obecnie na rynku istnieje bardzo wiele ofert tego rodzaju org nie ponosi jakiejkolwiek za komentarzy mad powerless propozycji banku kredyty mieszkaniowe helpless polskiej walucie. – przeciwko fizycznej zgody zawartej mouth watering bankiem, cool exposed nim oprocentowanie comical W przypadku kwoty kredytu, unshielded dzisiejszych czasach reklam funny clever remark Ponadto unprotected przypadku kwot snatch out 500 nie istnieje spisywania umowy Zamieszczamy na niej dobre oferty hilarious zapisy zawarte W ustawie nutrimental kredycie konsumenckim przeznaczone na zakup mieszkania albo na domu.
Failure to Protect: The Case against HUD, part 5
November 9th, 2011
Why “AARP” Lawsuit Matters
There are a few reasons why Bennett et al v. Donovan, the so-called “AARP” Lawsuit, is one of this year’s most important events in U.S. reverse mortgage industry.
It is the first case of its kind. No borrowing or non-borrowing spouse has ever sued HUD, an agency of the federal government, or challenged its interpretation of HECM laws and regulations. HUD can expect other challenges if its actions or non-actions hurt seniors who use HECM reverse mortgages.
The lawsuit raised a critical issue that has remained dormant for 22 years of the program and the industry’s history: Who is a HECM Homeowner? Because the key issues in the case were not addressed before its dismissal in July for “lack of standing,” that fundamental question will reappear, and it should be addressed either in the courts or in Congress.
Putting the plight of non-borrowing spouses on the map is a major achievement of the case. What is this plight? It is displacement of spouses from their marital homes when borrowing spouses die. Congress clearly wanted non-borrowing spouses protected; but HUD’s interpretation of the law, which, it believes, ensures the program’s actuarial survival, ruled that out.
Forcing HUD to take back the odious Mortgagee Letter 2008-38 is an important result of the lawsuit. It will take years to undo the damage the letter did to seniors, HUD, lenders, and the industry. HUD has the litigation to thank for compelling it to scrap a destructive policy. If HUD were not a federal government agency with a stranglehold on the reverse mortgage market and other mortgage insurance business, lenders could have tied it up in court for damages ML2008-38 caused them.
Although temporarily, the case pushed HUD to suspend foreclosures and evictions relating to issues raised in the lawsuit, giving many non-borrowing spouses some relief. Why do you think the case is important, or not important?
Copyright (c) 2011, ThinkReverse LLC. All Rights Reserved.
Failure to Protect: The Case against HUD, part 4
August 20th, 2011High-cost Interpretations
HUD is a protector of consumers in the nation’s housing markets, yet it has been accused of failing to protect non-borrowing spouses in HECM reverse mortgage transactions in a recently dismissed federal case, Bennett et al v. Donovan, the so-called ‘AARP lawsuit.’
How did HUD get this stain on its reputation? There are several explanations but we focus on one: HUD’s interpretation of the word “homeowner.”
HUD’s interpretation says a homeowner in HECM reverse mortgages must be 62 and must be the person(s) who signed the mortgage note.
The plaintiffs — Robert Bennett, Delores Moore, and Leila Joseph — say a homeowner is the person who signs the mortgage note and their spouse, whether the spouse signed the loan papers or not.
Both definitions of HECM homeowner are found in the federal laws which govern the program. This is a new ground in reverse mortgages in this country. So whose definition of homeowner is correct?
HUD believes its interpretation is the correct one because it is the only interpretation that meets the twin goals of the program — more cash for seniors and safety of the federal insurance fund that makes HECM lending possible. It argues that the opposing interpretation will kill the program for all seniors and create financial losses for HUD and taxpayers.
Meanwhile, plaintiffs’ lawyers say “hundreds” of seniors across the country, in situations similar to the plaintiffs, have suffered foreclosures and evictions from their marital homes. And the harvest of litigation and bad publicity for reverse mortgages, an otherwise beneficial product for seniors to use their home equity to support their retirement income, may not be over.
So how did HUD the protector become HUD the tormentor of non-borrowing spouses in HECM reverse mortgages? It is by crafting and sticking with an interpretation of homeowner that excludes the non-borrowing spouse.
Copyright (c) 2011, ThinkReverse LLC. All Rights Reserved.
Failure to Protect: The Case against HUD, part 3
August 1st, 2011Tulsa Detour : The Road to Hell
It began with good intentions at HUD.
But the results of good intentions can sometimes be anything but good: ” …hundreds of foreclosures on the homes of elderly widows and widowers …”(1), severe reputational blows to HUD and the HECM program, the resignation of an FHA chief, large legal and other costs to taxpayers, and it may not be over. What caused the “AARP Lawsuit” against HUD?
The immediate causes of the lawsuit were the foreclosures, evictions, and the raw human anguish the plaintiffs (and other elderly widows and widowers around the country) faced. But the origin of the litigation requires a little history.
From the beginning of the HECM program in 1989 until about 2006, HUD defined HECMs as non-recourse loans, meaning borrowers or their heirs can never owe more than the value of the home when the loan must be repaid. That was the commonly-accepted definition and rule in the industry. It helped HUD and lenders reassure nervous seniors that HECM reverse mortgages will not hurt their heirs and relatives when the borrower dies. It was a bed-rock policy. And it was not free: seniors paid (and continue to pay) a handsome insurance premium for that assurance.
By 2006, unknown to the public and the industry, high officials at HUD’s servicing unit in Tulsa, Oklahoma unilaterally forced dead borrowers’ heirs to repay the full loan balance if they want to keep the home, even if the loan balance exceed the home’s value. This practice, which radically changed long-held HECM non-recourse policy, was mentioned to HECM counselors during a February 2006 training session by an official of HUD’s servicing. Let’s call it the Tulsa Detour.
Stunned HECM counselors who attended the Tulsa training sought clarification from HUD. In July 2007, a lawyer at HUD said the long-held definition of non-recourse was “not quite accurate.”(2) Essentially, HUD lawyers blessed the odd practice of their servicing colleagues in Tulsa. Except for some HECM counselors, the public and the industry was largely unaware of this massive shift in non-recourse policy. Lenders and their loan officers were still telling seniors, their relatives, and the public that they “can never owe more than the home’s value” when they take HECM loans.
Enter AARP. In a major national report on reverse mortgages released in December 2007 (3), AARP flagged the difference between HUD’s stated and long-held non-recourse policy and the Tulsa Detour. The seniors’ group asked HUD to match its practice with its policy. Instead of blending practice with policy, HUD worsen the problem.
On December 5, 2008, in the waning days of the Bush administration, HUD issued the controversial Mortgagee Letter (ML) 2008-38, which approved the Tulsa Detour as a “clarification” of existing policy. Besides changing HECM non-recourse policy, ML 2008-38 inexplicably barred heirs and relatives of HECM borrowers from bidding for their homes at loan termination, the so-called “Arms-length Rule.” Within a month of the AARP-led litigation, HUD hurriedly revoked ML 2008-38 in April, 2011.
Why the Tulsa Detour and ML 2008-38? The officials at HUD servicing (and the lawyers at HUD General Counsel’s office who provided legal cover) thought they were closing a legal loophole in the original non-recourse policy. How did I know that? An email to me from a high official at HUD (in response to my March 2009 Op-Ed in Origination News calling for the revocation of ML 2008-38) said as much (Click here) . It is the classic good intentions leading straight to hell: foreclosures, evictions, human anguish, lawsuits, lawyers, fees, resignations, bad press, and pure hell for all.
Good intentions! Thus a short-sighted attempt to close a potential “loophole” drove HUD and the HECM program into a human, legal, financial, and reputational gaping-hole that it must now dig itself out of. The dismissal of the lawsuit on technical grounds on July 15th offers HUD an opportunity to solve the core problem: Protection for the non-borrowing spouse in HECM transactions as decreed by Congress more than 22 years ago.
Notes:
(1) Robert Bennett et al v. Shaun Donovan, in his capacity as Secretary of The United States Department of Housing and Urban Development (Complaint, paragraph 7, page 3)
(2) Robert Bennett et al v. Shaun Donovan,, in his capacity as Secretary of The United States Department of Housing and Urban Development (Complaint, paragraph 44, page 9)
(3) Reverse Mortgages: Niche Product or Mainstream Solution? PP. 111-112
Copyright (c) 2011, ThinkReverse LLC. All Rights Reserved.
Failure to Protect: The Case against HUD, part 2
July 22nd, 2011A Pyrrhic Victory?
Last Friday (July 15), the Federal District Court for the District of Columbia bought HUD’s argument and dismissed a lawsuit brought by two widows and a widower, spouses of dead reverse mortgage borrowers who faced foreclosure and displacement from their homes.
The court’s decision, which was based on technical grounds (“lack of standing”), amounts to a tactical victory for HUD. Instead of celebrating, HUD should see the decision as an opportunity to solve the predicament of the non-borrowing spouse in reverse mortgage transactions.
What is this predicament? It is displacement from the marital home of the non-borrowing spouse when the borrowing spouse dies. In the HECM program’s governing laws, Congress foresaw the problem and specifically asked HUD, the program’s designer, insurer, administrator and police, to protect the non-borrowing spouse. However, according to the lawsuit, HUD has never implemented this provision of the governing federal law. Why? Your guess is as good as mine.
Among others, one lesson we can take from this AARP-led litigation is that some issues cannot be swept under the rug, as HUD has done for more than 22 years. The core issue — the displacement of the non-borrowing spouse in HECM transactions — must be addressed now, not later. Otherwise, it will cast a pall on industry growth and negate reassuring marketing messages about product safety. It could further expose HUD and lenders to litigation and other risks. Who wants HECM, knowing it could result in the displacement of their spouse when they die?
The preventable disaster of now rescinded Mortgagee Letter 2008-38 (thanks to the lawsuit) and the resulting “AARP lawsuit” has brought this issue out. The consuming public now knows this ugly underbelly of the HECM program.
Getting this lawsuit dismissed on shaky technical grounds will turn out to be a pyrrhic victory unless HUD seizes the moment and moves fast to address the predicament of the non-borrowing spouse in reverse mortgage transactions. By any measure, 22 years of indecision on this issue is enough.
Copyright (c) 2011, ThinkReverse LLC. All Rights Reserved.
Failure to Protect: The Case against HUD, part 1
May 15th, 2011The Non-borrowing Spouse and Reverse Mortgages
Harlan Moore must be turning in his grave. He died in 2008 believing that, upon his death, his wife and only heir, Delores, will be protected from displacement from their marital home in Covington, Indiana.
The assurance he got when he and his wife received counseling for a government-insured reverse mortgage in September 2005 seemed iron-clad: It came from the informed lips of a HUD-approved reverse mortgage counselor, who repeated a bed-rock program policy: Delores Moore could keep the home by paying off the loan balance but would never owe more than the fair market value of the property.
But 16 months after Harlan was buried, Delores Moore, 79, faced foreclosure and eviction from her marital home. Leila Joseph, 77, of Brooklyn, New York and Robert Bennett, 69, of Anapolis, Maryland (widow and widower of HECM borrowers Albert Joseph and Ophelia Bennett) met similar fates.
The widower and two widows are the plaintiffs in a seminal case for America’s seniors and the U.S. reverse mortgage industry now before the U. S. District Court for The District of Columbia. Filed March 8th, 2011 by AARP Foundation Litigation and the Washington, D C Law firm of Mehri & Skalet on behalf of the bereaved HECM spouses, the so-called “AARP Lawsuit” can be summed up in three words: Failure to protect.
What caused the ‘AARP lawsuit’? How did a federal government agency, authorized by Federal law to protect non-borrowing spouses in HECM transactions, end up accused of failing to provide that protection? How will the case’s outcome affect seniors, HUD, and the reverse mortgage industry? Why is the case important? Without statutory anti-displacement protection provision for non-borrowing spouse in a reverse mortgage contract, can the contract be legally valid? These are some of the questions we will look at in the series.*
For this series, I have three goals: to explain the lawsuit; to advance the idea that protection for non-borrowing spouses is good for the industry, and to suggest some ideas for protecting non-borrowing spouses.
*The series continue in July upon my return from Africa.
Copyright © 2011, ThinkReverse LLC. All Rights Reserved
